Det fragmenterede retssystem i USA betyder, at der ikke er noget let svar. Meget afhænger af, hvem og hvor du er.
Kort om
- I henhold til føderal lov defineres Bitcoin som en vare.
- Men et lappetæppe af statslige love betyder, at den juridiske status for aktiviteter, der er knyttet til det, varierer inden for USA.
- Bitcoins juridiske status er i øjeblikket i en tilstrømningstilstand i USA og andre steder.
Kendskab til Bitcoin er på et højeste niveau, men tillid er fortsat et problem, og der er stadig meget usikkerhed omkring den juridiske status for verdens mest populære kryptokurrency. I mange jurisdiktioner er lovgivningen om Bitcoin ujævn og flydende, selv et årti efter BTC’s opfindelse.
Amerikas Forenede Stater er ingen undtagelse – ikke mindst fordi det består af et lappetæppe af stater, hver med deres egne love. Nogle steder er Bitcoin-handel for eksempel lovlig, mens andre er tvivlsom. Men den relative fleksibilitet hos amerikanske regulatorer til dato har stadig tiltrukket størstedelen af branchens innovation.
Her ser vi på lovligheden af Bitcoin i USA og de forskellige aktiviteter, der er knyttet til den, og opdaterer om den seneste udvikling.
Den juridiske status for Bitcoin i USA under føderal lov
De to organer, der er mest bekymrede over Bitcoin på føderalt niveau, er US Securities and Exchange Commission (SEC), et uafhængigt agentur for den føderale regering, der håndhæver føderale værdipapirlove og regulerer værdipapirmarkeder og Commodity Futures Trading Commission (CTFC), som regulerer de amerikanske derivatmarkeder – inklusive futures, swaps og nogle optioner.
Afgørende for dette har SEC udtalt, at Bitcoin ikke er en sikkerhed. I mellemtiden erklærede CTFC i 2015, at det er en vare som guld og dermed underlagt sine regler.
Den juridiske status for Bitcoin i USA i henhold til statens lovgivning
Stort set på grund af det fragmenterede retssystem i USA er situationen vedrørende Bitcoin ujævn; der er utallige love, og de varierer fra stat til stat.
Hawaii forbød for eksempel alle kryptooperationer i 2014, men gav genlyd i 2018 og kræver nu, at alle, der er involveret i operationer relateret til Bitcoin og kryptokurver, skal ansøge om en pengesenderlicens.
New York, Delaware, Florida og Kansas har også vedtaget regler, men de fleste stater har ikke lovgivet om kryptokurrency.
Wyoming skiller sig ud. „Blockchain-staten“ har vedtaget over et dusin love, der letter handel med kryptokurrencyvirksomheder og bredere accept af krypto – herunder at give digitale valutaer samme juridiske status som penge og give banker tilladelse til at opbevare digitale aktiver.
Selvom det ikke snart skal betales, er Californiens „Digital Asset Regulatory Bill“ designet til at give staten lignende reguleringsklarhed og (håber) at placere den som et potentielt hotspot for kryptovirksomheder. Det blev overvældende vedtaget af statens senatkomité i august og er nu underlagt en rapport.
Er køb og salg af Bitcoin lovligt i USA?
I mange stater er det helt lovligt at købe Bitcoin. I 2013 erklærede retningslinjerne for det amerikanske finansministeriums finansielle håndhævelsesnetværk (FINCEN), at det er lovligt at investere i Bitcoin og bruge det som en betalingsform, så længe sælgeren af varer eller tjenester er villig til at acceptere det.
Faktisk har mange amerikanske stater ikke eksplicitte love, der forbyder køb eller salg af Bitcoin. Et godt eksempel er Californien, hvor Bitcoins status endnu ikke er defineret, og det derfor ikke er reguleret. Den fleksibilitet, dette tilbyder, har tiltrukket kryptobørs og andre virksomheder til staten.
Texas var den første stat, der offentliggjorde et memorandum, der erklærede, at der ikke var behov for nogen pengesenderlicens til at sælge Bitcoin Revolution eller andre digitale valutaer. (Staten vedtog også næsten et lovforslag, der ville have forbudt brugen af kryptokurver mellem uidentificerede parter.)
I Colorado undtager lovgivning vedtaget i 2019 kryptomæglerforhandlere fra statslige licenskrav under visse omstændigheder.
Men nogle stater, herunder New York, New Hampshire, New Mexico, Florida og Connecticut, er mere fjendtlige over for Bitcoin og kræver pengesenderlicenser til kryptovalutaoperatører.
I september 2020 blev 48 stater imidlertid enige om at følge et enkelt sæt licensregler. Dette betyder, at virksomheder, der allerede fungerer som pengesendere i en stat automatisk bliver berettigede til en licens i en anden, deltagende stat.
Er det lovligt at drive en Bitcoin-pengeautomat i USA?
Igen har stater forskellige love for Bitcoin-pengeautomater. New York kræver for eksempel licens til virtuelle valuta finansielle formidlere gennem BitLicense. Andre har besluttet, at handlingen med transmission af penge ikke påvirker kryptokurver, og nogle har en mere nuanceret strategi. I Texas kræves der f.eks. Kun en licens, hvis en pengeautomat er forbundet til en kryptokursudveksling, hvor Bitcoin købes.
Statlig vejledning er i bevægelse. Sidste år afslørede Nevada for eksempel nye krav til krypto-pengeautomatejere, der forpligtede dem til at få en transmissionslicens.
Er det lovligt at promovere Bitcoin i USA?
At promovere kryptokurrencymarkeder kan være ulovligt, hvis aktiviteten fortolkes som en pump-and-dump-ordning, som CTFC definerer som “koordineret indsats for at skabe falsk efterspørgsel (pumpen) og derefter sælge hurtigt (dumpen) for at få fortjeneste ved at drage fordel af handlende, der ikke er opmærksomme på ordningen. ”
Jake Chervinsky, advokat og rådgiver for decentraliseret finansstart Compound, advarede for nylig om, at sådan aktivitet er lige så risikabel med kryptokurver som med aktier og aktier.
Det samme gælder for insiderhandel, og SEC eller CFTC kan forfølge kryptohandlere for enten at vippe nogen eller handle på et tip ifølge Jason Gottlieb, advokat og partner på det New York-baserede Morrison Cohen advokatfirma.
Er minedrift Bitcoin lovligt i USA?
Med et ord, ja. Det er helt lovligt at udvinde Bitcoin i USA.
Er spil med Bitcoin lovligt i USA?
I de fleste stater giver den nuværende retlige ramme igen få klare retningslinjer for brug af Bitcoin til at spille i online casinoer – hvoraf et antal nu accepterer Bitcoin.
Så på de kasinoer, der accepterer det, er væddemål med Bitcoin helt lovligt, og det samme gælder for lotterier, hvor billetter kan købes med Bitcoin.
Er handel med Bitcoin lovlig i USA?
Der er forskellige definitioner på, hvad „handel“ udgør, så svaret her er komplekst.
Og da der ikke er nogen samlet lovgivning om kryptokurver, kommer det ofte ned til individuelle stater om, hvorvidt der kræves en pengesenderlicens.
Pennsylvania offentliggjorde for eksempel vejledning i januar 2019 om platforme til handel med virtuelle valutaer. Staten præciserede, at de generelt ikke er pengesendere i henhold til statens lovgivning.
Føderal lovgivning giver en vis afklaring. Det definerer en virksomhed som en Money Services-forretning, hvis den driver mere end $ 1.000 i forretning med en person i en eller flere transaktioner, der involverer enhver form for pengeoverførselstjenester, såsom valutahandel eller udveksling. I disse tilfælde kræves en licens.
USA sammenlignet med resten af verden
USA betragtes som et af de førende lande inden for spørgsmål om regulering af kryptokurrency, så det sætter tempoet for meget af verden.
Det var dog nabolandet Canada, som var et af de første lande, der udarbejdede lovgivning, der dækkede Bitcoin, i 2014. Kryptovalutaen er ikke lovligt betalingsmiddel i Canada, og forhandlere i digital valuta er reguleret og licenseret som pengeservicevirksomhed.
Til dato er Japan det eneste land, der har erklæret, at Bitcoin er lovligt betalingsmiddel. Men myndigheder der har for nylig slået ned på kryptokurrencyudvekslinger og krævet, at de vedtager bedre sikkerhedsforanstaltninger.
De fleste lande diskuterer stadig status for Bitcoin. Det Forenede Kongerige synes for eksempel ikke at have travlt med at regulere, og Rusland offentliggør endnu ikke sit udkast til lov om kryptokurver.
Nogle lande, som Indien, Bolivia og Ecuador, har gjort Bitcoin helt ulovligt.
I 2018 begrænsede Kina Bitcoin kun til privat brug og forbød alle finansielle institutioner at håndtere digitale valutatransaktioner.
Den fremtidige juridiske status for Bitcoin i USA
I oktober 2020 blev den amerikanske justitsadvokat „Cryptocurrency Enforcement Framework“ frigivet, som bemærkede, at kryptokurver som Bitcoin er „meget vigtige“ for USA og dets allierede, så længe det „ikke skader“ den offentlige sikkerhed. Det erklærede også, at den private industri, regulatorer og valgte embedsmænd „skal tage skridt til at sikre, at kryptokurrency ikke bruges som en platform for ulovlighed.“ Præcis hvad disse trin er, er uklart; ikke desto mindre antyder det faktum, at rapporten fremhæver det „transformative potentiale“ ved kryptokurrency, at et direkte forbud mod Bitcoin ikke er kort.
I juli 2020 erklærede CTFC sit mål om at „udvikle en holistisk ramme for at fremme ansvarlig innovation inden for digitale aktiver“ inden for sin strategiske plan for 2020-2024.
Planen anerkender, at derivatmarkeder har gennemgået kraftig digital transformation gennem årene og derved præsenterer mange nye muligheder – og risici – for handlende.
CTFC bøjede også for nylig sine regulatoriske muskler. Det indgav en tvangsfuldbyrdelsesaktion mod ejerne af BitMEX-børsen i oktober 2020 for drift af en uregistreret handelsplatform blandt andre anklager.
Nogle industriinsidere har fortolket dette som et positivt skridt og et nødvendigt oprydningstrin, inden yderligere lovgivningsmæssig innovation kan forekomme – såsom en Bitcoin ETF-godkendelse.
„Mit gæt er, at intet vil bevæge sig i den juridiske side, før disse undersøgelser er udført. Antagelsen er, at den eksisterende juridiske ramme er tilstrækkelig til at regulere rummet tilstrækkeligt indtil videre,“ Andres Guadamuz, lektor i intellektuel ejendomsret ved universitetet fra Sussex, UK, fortalte Decrypt.
Men uanset den juridiske usikkerhed omkring Bitcoin, vil mange entusiaster fortælle dig, at uanset hvem der siger, at du ikke kan bruge Bitcoin, sikrer dens decentraliserede natur, at ingen rent faktisk kan stoppe dig.
